環球今頭條！72名老街坊被“殺熟”，225萬不知去向！看檢察官如何力追養老錢

72名“老街坊”被熟人“坑”了，投資的“養老錢”眼看就要打水漂，幸虧檢察機關能動履職為他們追回損失。日前，重慶市九龍坡區檢察院公布一起非法吸收公眾存款犯罪典型案例，老人們被“殺熟”又挽回“養老錢”的經歷，可謂一波三折。

熱情人設套路不斷?72名老人被騙“入局”

“認識小許有十幾年了，很信任他，所以就投了20多萬。”64歲的卓奶奶是此案被害人之一。原來，她口中的小許叫許閑（化名），是當地一家雜貨店老板，平日待人和氣熱情，在街坊鄰里中一貫口碑不錯。

(資料圖)

5年前，就在他生意越做越“大”時，人設卻突然崩塌了……

“商城里購買1290元的銀卡會員，可返現2000元；購買25800元的皇冠會員，可返現64510元……”據卓奶奶回憶，2017年10月，許閑稱買商城會員卡有大錢賺，拉攏熟識的老人們投資“入伙”。他利用老人來店購買日用品、保健品的機會，多次散發宣傳單或舉行宣講會，還組織老人們前往上海的公司總部參觀。

架不住眼花繚亂的宣傳“套路”，先后有72名老人被騙“入局”。

高額返現成“泡沫”225萬養老錢不知去向

然而，老人們辦卡后，許某承諾的高額返現卻屢屢“跳票”。2018年4月，眼看到了兌付本金的時間，許閑卻透露了一個讓老人們睡不著覺的消息：“總公司還未打錢過來，老板已經跑到柬埔寨去了。”

感到事有蹊蹺，有老人向公安機關報案。不久后，許閑被抓獲歸案。

2020年9月，該案移送至九龍坡區檢察院審查起訴。經查，許閑明知本人及上家（另案處理）均無吸收公眾存款資質，卻以購買會員可獲高額回報為名，開展推廣、攬客和“返利”業務，收到會員費后再轉賬上交給上家并從中提成獲利。采取上述方式，他累計向72名被害人非法吸收公眾存款342.496萬元，除去前期已向老人們返利的100余萬元，案發時未兌付資金（即被騙資金）225萬余元。

“上家”沒到案，被騙的又都是養老錢。如何最大限度追贓挽損，成了擺在辦案檢察官面前的最大難題。

檢察官居中協調達成一致?最大限度為被害人挽損

“我們了解到，這么多年下來，老人們和許閑關系很融洽，只要能挽回損失，他們都愿意給他一個改過自新的機會。”辦案檢察官黃承地說。

黃承地介紹，全面調查許閑資產后發現，其非法吸收公眾存款的資金已全部轉賬上交給上家，作為下線的他只獲得部分提成，如今其可供退賠的存款和固定資產遠遠不能償還老人們被騙的225萬元“養老錢”，但其名下有一家科技開發公司經營著4個零售門面，經營情況不錯。

該案移送審查前，許閑就與部分被害人簽訂了《轉股協議書》，約定被騙資金按照1元對應1股的比例，轉為該科技開發公司的股份。“轉股后，被害人即可享有分紅等股東權利，能夠兌換該公司經營的等價實物商品或服務，這也是一種可行的退賠方式。”

在此基礎上，經過檢察官一番耐心的釋法說理，許閑又采取給付現金、以貨抵款、組織旅游等方式向被害人退賠約30萬元，讓被害人看到了他的賠償誠意，此舉也逐步打消了被害人“錢要不回來”的顧慮。

從受理審查案件到提起公訴，短短1個月時間，辦案檢察官多次居中協調，最終促使許閑和其余被害人達成一致共識，即通過簽訂《轉股協議書》、享有股東分紅權利等方式，每月根據4個零售門店的收益對被害人進行后續賠償，直到還清為止。同時，許閑自愿簽署了認罪認罰具結書，并承諾認真履行《轉股協議書》。

2020年10月，該院以非法吸收公眾存款罪對許閑依法提起公訴。

靈活退賠履行情況較好?寬嚴相濟促其認罪認罰

“最起碼，每個月用門店收益分紅來還款，這個動作是落實到位了的”。為確認《轉股協議書》履行情況，辦案檢察官會同承辦法官兩次組織被害人召開現場會。老人們表示，許閑退賠履行情況較好，認可《轉股協議書》這一挽損方式。

2021年9月，法院以非法吸收公眾存款罪判處許閑有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金7萬元。

辦案檢察官表示，現場調查并結合72名被害人意見，確定許閑在協議賠償方面執行較好，同時積極退賠了30萬元，考慮到只有門店正常經營才能持續產生收益等情況，才最終對許閑作出了緩刑決定，以便在兼顧認罪認罰與寬嚴相濟的刑事司法政策落地施行的同時，讓許閑在緩刑期間能繼續經營門店，繼續履行退賠責任，最大限度為被害人挽回損失。

關鍵詞： 轉股協議 最大限度 提起公訴