多家銀行遭處罰 齊商銀行違規債權轉讓被罰35萬元

記者9日獲悉，8月份，山東銀行業收到了銀監局開出的16張罰單。分別涉及齊商銀行、聊城潤昌農村商業銀行、東營農村商業銀行、巨野農村商業銀行、墾利樂安村鎮銀行5家金融機構，受罰原因分別為違規債權轉讓、貸款資金回流，虛假轉讓不良貸款、嚴重違反信貸資產真實轉讓規定及審慎經營規則，貸前調查不到位、貸后管理不盡職、內部控制有效性不足和違規向房地產開發企業發放流動資金貸款。

據悉，這些被處罰的銀行機構涉及的主要違法違規事實包括貸款審查嚴重不盡職、以貸收貸、以貸收息、虛假轉讓不良貸款、向授信客戶違規收費等。除此之外，對機構代理轉貼現業務操作存在嚴重不審慎行為、對機構修改柜面業務系統功能、提供虛假統計報表數據等違法行為也時有發生。例如，齊商銀行股份有限公司公園支行因對機構違規債權轉讓、貸款資金回流問題遭銀監局罰款35萬元。

據了解，今年1月到7月，銀監會及其分支機構分別開出罰單554張、366張、110張、177張、301張，154張和199張。其中7月份公布199張罰單，山東銀行業收到罰單42張，涉及金額1318萬元。

從被罰機構來看，大部分為各地市農商銀行以及村鎮銀行。從處罰理由來看，銀監會的處罰信息中因“貸款違規”被處罰居首位。7月份山東地區42張罰單中就有24張涉及貸款違規，超罰單總數的一半。

自2018年1月3日銀保監會發布《中國銀監會關于進一步深化整治銀行業市場亂象的通知(銀監發〔2018〕4號)》明確整治銀行業亂象的工作部署以來，銀保監始終保持強監管、嚴監管態勢,依法處罰,嚴格問責。