2.3億資金用途生變 方正證券開懟中信信托

上市券商與龍頭信托公司，卻因一筆2.3億元的信托資金陷入紛爭。3月10日晚間，方正證券發布公告稱，公司5個多月前花2.3億元認購了一只信托產品，卻在近日發現這筆資金用途生變，被受托人中信信托轉用于給方正證券控股股東方正集團償債。中信信托是否違背合約挪用信托資金?這一過程中，方正證券是否知情?原融資方在其中充當了什么角色?一系列疑問背后真相耐人尋味。

方正證券稱，公司于2019年11月1日認購了中信信托作為受托人發行的“中信·遠洋弘盛投資集合資金信托計劃”(以下簡稱“信托計劃”)，認購規模為2.3億元，期限9個月，預期收益率9.5%/年。截至公告日，方正證券在該信托計劃的資金余額為本金2.3億元及第1期信托收益550.73萬元。

方正證券表示，原定這只信托產品的資金用途為，用于購買武漢弘盛永泰置業有限公司(以下簡稱“武漢弘盛”)70%股權對應的股權收益權，以及購買武漢弘盛股東武漢遠正企業管理咨詢有限公司85%股權，最終用于武漢歸元寺項目B包地塊的開發建設以及信托合同所約定的其他資金用途。

不過近日，方正證券卻發現，中信信托將公司認購信托計劃的信托資金全部用于向方正集團發放貸款。這種做法是否合法?是否還有其他內情?后續中信信托將如何處理?北京商報記者聯系到中信信托相關人士，對方表示稍后將有相關公告說明，但截至記者發稿尚未有公告發出。

細看方正證券公告及時間線，會發現該筆交易有多處蹊蹺之處。去年1月，中信信托向方正集團旗下企業發放貸款25億元，方正集團為該筆融資提供保證擔保。同年10月，因方正集團旗下企業未能如約全部還款，中信信托與方正集團旗下企業確定“借新還舊”方案。同年11月6日，方正集團將當日收到的中信信托2.3億元貸款用于代其旗下企業償還前期對中信信托的部分債務。也就是說，在方正證券2.3億元認購中信信托的產品5天之后，方正集團便收到了中信信托發放的相同資金的一筆貸款。

“如果方正證券說法屬實，嚴格按照信托文件，資金他用是嚴重的違規行為。但方正證券是否知道這筆錢用到方正集團，還要更多的證據。如方正集團收到2.3億元就是方正證券那筆資金，那信托文件里約定的融資方就是虛假的或只是殼公司，這就涉及較為嚴重的違法行為。”金樂函數分析師廖鶴凱對北京商報記者表示。

一位信托業人士還對北京商報記者表示，如果是融資方武漢弘盛與方正集團“合謀”，先將資金打入武漢弘盛賬戶后，武漢弘盛又把錢打給了方正集團，雖然不存在資金挪用，但中信信托也存在管理不到位之責。針對此事，記者聯系到武漢弘盛，但對方表示，目前公司尚未有回應。

另一備受公眾關注的問題就是，如果是在方正證券不知情的情況下，2.3億元信托資金被大股東用來償債了，責任誰來擔，資金是否有希望追回?北京尋真律師事務所律師王德怡表示，從法律層面上看，如果方正證券本應獲得的資金被控股股東“截和”，中信信托改變了信托合同所計劃的用途，這里面可能存在兩方面的違規。一是，如果中信信托存在擅自改變資金用途，未及時履行信息披露義務，涉嫌違反了和方正證券之間的合同約定;中信信托也涉嫌違反了信托資金監管的規定,可能引發監管部門的行政調查和處理。二是，方正集團涉嫌濫用控股股東地位，將子公司作為融資工具，損害了方證證券及投資人的利益。根據誠實信用原則和權利不得濫用原則，方正集團可能產生侵權賠償責任。北京商報記者 孟凡霞 馬嫡

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