興業銀行煙臺分行因貸款業務檢查不盡職 被罰60萬

6月28日，煙臺銀保監分局公布了對于興業銀行(15.79 -0.32%,診股)股份有限公司煙臺分行的行政處罰，該行的法定代表人是高軍。

處罰信息顯示，興業銀行股份有限公司煙臺分行因票據業務貿易背景審查不盡職、貸款業務檢查不盡職，煙臺銀保監分局根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，罰款60萬元。

員工宮大慶因對機構票據業務貿易背景審查不盡職負有管理責任;徐培龍因對機構票據業務貿易背景審查不盡職、貸款業務檢查不盡職負有管理責任，煙臺銀保監分局根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條，對兩人予以警告。

天眼查資料顯示，興業銀行煙臺分行成立于2009年7月，公司參保人數164人。公司年報顯示，截至2019年年末，興業銀行資產7,145,681百萬元，發放貸款和墊款凈額 3,345,180百萬元。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經營規則的;

(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條規定銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：

(一)責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。

煙臺銀保監分局行政處罰信息公開表(煙銀保監罰決字〔2020〕10號)

(興業銀行股份有限公司煙臺分行)

煙臺銀保監分局行政處罰信息公開表(煙銀保監罰決字〔2020〕11號)

(宮大慶)

煙臺銀保監分局行政處罰信息公開表(煙銀保監罰決字〔2020〕12號)

(徐培龍)

關鍵詞： 興業銀行煙臺分行